<%@ /0080/e/0080ep_includecss_1301.vm %>
网易首页 > 网易深圳房产 > 正文

广州某大学退休老教师350万房产被95万套走

0
分享至

(原标题:退休老教师350万房产被95万套走)

近期,广东省广州市花都区人民检察院依法对犯罪嫌疑人朱某某、卢某某等5人以涉嫌诈骗罪批准逮捕。据查,2016年以来,该团伙以从事民间借贷为幌子,大肆实施“套路贷”诈骗活动,截至被抓获时,该团伙先后对88名被害人实施诈骗,涉案金额高达3200余万元,另骗取被害人房产24处、机动车2辆及高档手机等其他财物若干。“套路贷”并不是真正意义上的民间借贷,而是假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”“暴力讨债”等手段,达到非法占有他人财产的目的的一系列违法犯罪行为的总称。简言之,“套路贷”不是为了贷款,而是为了“套路”。

套路1

以“无抵押、免息”吸引客户

以家访查清被害人住址

犯罪嫌疑人通常会打着所谓的“无抵押、免息”“放款快,即时到账”“还贷灵活”等旗号来吸引潜在的客户,通过在公共场所、私人车辆上发放五花八门的贷款小广告,拨打骚扰电话等方式推销其贷款产品。此外,他们还会在微信群、贴吧、QQ群等网络平台上打出这些广告,一旦有人相信广告内容并与之取得联系,那么十有八九就会中了他们设的“套”。

与被害人取得联系后,犯罪嫌疑人会以提供上门服务为由前往被害人住所进行所谓的家访调查,其真实目的则是为了搞清楚被害人的住所地,以便日后能够随时上门讨债;同时以评估被害人的还款能力为由,套取被害人的个人和家庭财产信息,有不动产的就会查册,以明确被害人的不动产权利状态,以便根据被害人的财产状况制定接下去的具体诈骗方案;同时还要求留下被害人身边至少10名亲友的联系方式,为后期轮番“轰炸”式的催收准备条件。

套路2

收“砍头息”、“服务费”

20万借款只给16万

犯罪嫌疑人会主动要求与被害人签订借款合同,制造借贷假象。而签订借款合同就有很深的套路了:首先,以收取“保证金”的名义虚增借款金额。如被害人杨先生要借10万元,犯罪嫌疑人表示同意,但同时以为了保障借贷资金安全,声称日后若发生诉讼将会有律师费、诉讼费等支出为由,要求预先收取10万元的保证金,由此,诱骗杨先生签订的借款合同借款金额就变成了20万元。

而在本案中,经初步统计嫌疑人虚增的合同金额总计达到了3227.5万元,而各被害人实际收到的借款金额总计只有297.75万元,虚高达10.84倍。

其次,以“空白合同”“阴阳合同”“口头约定”的方式掩盖非法的高利贷。在此类“套路贷”中,犯罪嫌疑人索要的利息一般都高达月息6%-10%,个别极端情况下,甚至达到了令人震惊的日息100%,但这些要求并不会写在合同上,因为犯罪嫌疑人非常清楚这样一种极不公平的利率根本不受法律保护,因此采取签订“阴阳合同”“空白合同”的方式来规避国家对于民间借贷最高利率的限制性监管规定,而这些合同并不会交给被害人,以便其随时根据需要添加任意内容。

最后,以“行业规矩”等名目,极力克扣被害人实际取得的借款金额。合同签订后,犯罪嫌疑人会以行业规矩为由,收取“砍头息”(即第一个月的利息)、上门服务费、放款折扣等费用,被害人实际取得的借款额实际上只有大约八成,如上述借款20万元,被害人杨先生实际到手的金额只有大约16万元,而支付利息时则要按照20万元本金为基数,按照6%的月利率支付。

套路3

制造虚假银行流水

掩饰真实借款数额

上述案例中,犯罪嫌疑人将20万元的虚高借款以银行转账方式打入被害人杨先生的银行账户,随后立即让杨先生通过ATM机、银行柜面取现交还;如果遇到银行下班而无法支取大额现金的情况,嫌疑人还会采取变相软禁的方法限制被害人人身自由,直到实现其目的为止。

本案中被害人黎先生在收到嫌疑人支付的虚高借款后银行已经下班,无法即时支取20万元的巨额“保证金”,嫌疑人就以办完事要感谢、放松为借口,逼迫黎先生请吃饭、桑拿,整整一晚紧紧跟在黎先生身边,监视黎先生打出或接听电话,直至次日早上银行开门营业,黎先生在柜面取出20万元现金交给嫌疑人,嫌疑人这才作罢。

在金额较小的借贷中,嫌疑人则会让被害人手持“保证金”现金拍照存证。通过这样的套路,相关的银行账户交易记录或其他证据就会与虚高借款合同金额一致,造成嫌疑人实际支付了全部借款资金的假象,同时也为后期其通过虚假诉讼占有被害人财物做好了充分的“法律”准备。

套路4

请同伙帮被害人“平账”

恶意垒高借款金额

在被害人无力按时偿还(无论是本金还是利息)情况下,犯罪嫌疑人会加紧催收,并会“按约”加收所谓的罚息、违约金等,此举不仅进一步加重了被害人的财务负担,而且也进一步削弱了被害人的还款能力。

此时,催债的嫌疑人一面是催逼债务的“恶人”,一面又变身为雪中送炭的“好人”,他及时地请出同伙来“接单平账”以“帮助”被害人渡过难关,介绍被害人向同伙举借更多的债务来清偿前一笔借款本金以及由此孳生的利息、罚息、违约金等,以此进一步垒高借款金额。而在此过程中,催债的嫌疑人还要收取一笔不菲的所谓中介费(垒高后借款金额的10%)。

本案中的被害人黎先生在不到三个月的时间经过两次“加垒”,债务数额从6万元变成了26万元,而被害人杨先生则在不到半年的时间里经过5次“加垒”,债务总额从2万元变成了75万元,足足增加了36.5倍,这还不包括他们此前已经向犯罪嫌疑人支付的利息、罚息、违约金、手续费、中介费等损失。

被害人这时不再向嫌疑人借款不行吗?为什么明知不公平还要向嫌疑人的同伙借款呢?这也正是嫌疑人设计好的套路。实际上,在最初签订的第一份合同中,嫌疑人就已经以合同正式条款的形式规定被害人在借款期内不得向他人再借款,否则要承担剩余本金24%的违约金。可见,嫌疑人早已通过所谓的双方合意限制了被害人的正当权利,而且嫌疑人还会通过威胁恐吓、骚扰滋事等方式阻止被害人向其他人借款,而被害人一方面既有欠债理亏的心理,另一方面也不堪嫌疑人的威吓骚扰,往往只能被迫就范,由此债务数额越滚越大,直至彻底破产。

套路5

诓骗被害人“网签”房产

350万房产用95万套取

对于有不动产的被害人,嫌疑人套路如下:首先,在签订借款合同时,要求被害人同步签订房屋买卖合同,将虚高的借款金额约定为购房定金,一旦被害人无力还款时,就会面临非常痛苦的选择,要么忍痛贱卖房子,要么承担双倍返还定金的义务;其次,以给债权提供担保的名义诓骗被害人到房管部门进行房屋买卖的“网签”,谎称只要被害人按时还款就会解除“网签”,甚至在被害人不知情的情况下,通过一些房地产中介直接完成这一操作,从而锁定被害人房产,彻底阻断被害人今后自由处分房产的可能性;最后,在被害人无力还款时,逼迫被害人卖房还债或者以房抵债,被害人若不同意,就以房屋买卖合同纠纷提起民事诉讼来占有被害人的房产。

本案中被害人徐某夫妇是广州某大学的退休教师,80多岁高龄的夫妇二人落入本案嫌疑人的圈套后,短短两个多月时间,老两口位于天河区成熟地段的房子就变成了嫌疑人的财产。而这套市场价值高达350余万元的房子,嫌疑人通过各种套路的叠加使用,仅用了95万元就攫取到手。

套路6

软硬兼施猖狂索债

甚至告到法院打官司

在催收环节,本案犯罪嫌疑人相互配合,有的唱红脸有的唱白脸,红脸通常打温情牌,以“讲道理”的方式使被害人陷入层层套路,其主要目的还是在于垒高借款金额;当红脸不奏效时,白脸一伙就会通过威胁、恐吓、骚扰、跟踪、打电话等方式干扰被害人及其亲属的正常生活。同时,嫌疑人会通过虚假材料提起诉讼,主张所谓的“合法”权益向被害人施压,逼迫其还款甚至移交房屋,直至利用国家司法机关实现其犯罪目的。

本案中,被害人林先生就是这样被对方告到法院,诉讼中,嫌疑人前期套路的“威力”尽显,由于借款时嫌疑人将虚高的借款金额40万元转入林先生的账户,而林先生又马上在银行柜面提现交还了20万元“保证金”,所以形成了“银行流水与借款合同一致”的证据,最后林先生输了官司,被法院判决赔偿嫌疑人40万元。

从上述情况分析,本案五名犯罪嫌疑人的行为与一般意义上的民间高利贷有明显区别,完全符合“套路贷”的特征,故检察机关对其以涉嫌诈骗罪依法批准逮捕。

相关推荐
热点推荐
中国男篮18人名单出炉,两大巨星遭弃用,球迷感叹:乔帅干得漂亮

中国男篮18人名单出炉,两大巨星遭弃用,球迷感叹:乔帅干得漂亮

国足未赢够
2023-06-06 08:31:16
人间惨剧再次上演!新能源车的死亡危机——购买还是放弃?

人间惨剧再次上演!新能源车的死亡危机——购买还是放弃?

车资讯全视角
2023-06-06 02:45:09
有一种落寞,叫“考上了清华才发现,同学们考进来都不是靠努力”

有一种落寞,叫“考上了清华才发现,同学们考进来都不是靠努力”

辰辰子民
2023-06-06 07:30:32
女子说上联:除去杂草见两门,门中有门!男子对下联,抱得美人归

女子说上联:除去杂草见两门,门中有门!男子对下联,抱得美人归

王朝说历史
2023-06-03 18:08:39
女子登顶珠峰被救,事后拒付买命钱,身份被扒,结局大快人心

女子登顶珠峰被救,事后拒付买命钱,身份被扒,结局大快人心

媚儿说
2023-06-05 15:49:33
恩比德心目中的NBA“三大软蛋”,都有谁?看完让你哈哈大笑

恩比德心目中的NBA“三大软蛋”,都有谁?看完让你哈哈大笑

环小辰爱体育
2023-06-06 20:30:53
全球最大旗舰SUV

全球最大旗舰SUV

一览车圈资讯
2023-06-04 02:04:56
6月份的好运马上会接踵而至,他们发财路上的问题全都能轻松解决

6月份的好运马上会接踵而至,他们发财路上的问题全都能轻松解决

幸运局丨第一星座
2023-06-06 18:17:43
九一三后,其他几位领导、元帅有何反应?彭总:我相信他是革命的

九一三后,其他几位领导、元帅有何反应?彭总:我相信他是革命的

老覃讲历史
2023-06-03 23:26:46
贵阳六中杀人案:为争夺35岁女班主任,富二代亲手杀害同班同学

贵阳六中杀人案:为争夺35岁女班主任,富二代亲手杀害同班同学

离笙奇谈
2023-05-28 11:28:04
突发,反腐捷报,四川两位国企高管被查,四川反腐真给力!

突发,反腐捷报,四川两位国企高管被查,四川反腐真给力!

丿三秋丶
2023-06-06 18:52:09
老照片:被侮辱残害的抗日女英雄,玩滚圈游戏的美国少女

老照片:被侮辱残害的抗日女英雄,玩滚圈游戏的美国少女

狼君子见
2023-05-23 22:24:20
麦迪:科比曾说单挑11-2赢了我 他认为那算单挑而我认为那是训练

麦迪:科比曾说单挑11-2赢了我 他认为那算单挑而我认为那是训练

直播吧
2023-06-06 19:29:06
0-3完败韩国队,又见五花肉!韩佳奇成全队最佳,主帅发声做调整

0-3完败韩国队,又见五花肉!韩佳奇成全队最佳,主帅发声做调整

公羊丰萌宠
2023-06-06 08:15:52
国足亚运名单引吐槽:泰山和浙江0人,戴伟浚入选,3超龄球员

国足亚运名单引吐槽:泰山和浙江0人,戴伟浚入选,3超龄球员

代古龙侃球
2023-06-06 17:22:57
史上“最失败全家福”,张张都是“翻车现场”,你能忍住不笑吗?

史上“最失败全家福”,张张都是“翻车现场”,你能忍住不笑吗?

辣妈的亲子时光
2023-06-06 07:25:33
国防部长李尚福一反问, 把西方记者直接问懵了!

国防部长李尚福一反问, 把西方记者直接问懵了!

大北北大宝贝
2023-06-05 17:41:42
我防长言明阻统后果话音刚落,岛内两政党作出保证:严守一个中国

我防长言明阻统后果话音刚落,岛内两政党作出保证:严守一个中国

袁周院长
2023-06-06 14:20:59
广西拟规定:不得为国企融资提供任何形式担保、承诺偿还

广西拟规定:不得为国企融资提供任何形式担保、承诺偿还

界面新闻
2023-06-06 13:27:52
普京要头疼了,澳大利亚要送乌克兰41架“大黄蜂”,比F-16还厉害

普京要头疼了,澳大利亚要送乌克兰41架“大黄蜂”,比F-16还厉害

军武谈
2023-06-06 12:18:42
2023-06-06 21:04:49

深圳房产

5个月过去了,深圳挂牌在售的二手房越卖越多

编辑推荐楼盘

头条要闻

苹果发布售价2.5万元划时代产品当天 市值跌了6000亿

头条要闻

苹果发布售价2.5万元划时代产品当天 市值跌了6000亿

财经要闻

体育要闻

拿9000万合同,他配吗?

娱乐要闻

结婚4周年!Akira来台获林志玲送贺卡

科技要闻

苹果发2.5万元划时代产品,市值却跌6000亿

汽车要闻

预售13.98万起 北京现代沐飒MUFASA将6月上市

态度原创

家居
时尚
亲子
健康
军事航空

家居要闻

暖色原木风三居室,温馨与舒适兼具

在翻身和翻车之间反复横跳 谁能帮帮她?

亲子要闻

白天生的娃和晚上生的娃,哪个更好?不是迷信,还是有科学依据的

长期喝有水垢的水,会得结石?

军事要闻

中老联合军演 两代机枪同框代差明显

无障碍浏览 进入关怀版